Anuncios en un simposio. Habrá U$S 1.500 millones más.
El presidente del Banco Central, Alfonso Prat Gay, señaló que la autoridad monetaria analiza planes de capitalización para las entidades financieras por unos 1.500 millones de pesos, cifra que se sumará a los aportes ya realizados por 5.000 millones de pesos.
El funcionario, al hablar durante el quinto simposio de la Sociedad de Seguros de Depósitos (Sedesa), comparó el aporte privado con los 22 mil millones de pesos del patrimonio neto actual del sector financiero, y destacó que la ayuda del fisco para superar la crisis del sector financiero "fue una tercera parte" de la efectuada en otros países.
Prat Gay precisó que, en el caso de Indonesia, esos aportes fueron equivalentes al 60 por ciento del producto bruto, mientras en Chile llegaron al 100 por ciento.
La Argentina tampoco contó con la ayuda de los organismos financieros externos, mientras el Fondo Monetario Internacional concurrió en otras crisis con desembolsos promedio del orden de los 6.000 millones de dólares.
El titular del BCRA dijo que, en cambio, el país "realizó pagos netos, tanto al FMI como a los bancos Mundial e Interamericano de Desarrollo, por 7.000 millones de dólares", de modo que sufrió "un aporte de signo negativo".
Salida diferente
Para Prat Gay, esa situación implica que "el caso argentino requiere una salida distinta".
"Sin aportes oficiales, la única manera de recapitalizar el sistema financiero es a través de los accionistas, mediante aportes que ya están o que van a venir", agregó el funcionario.
Prat Gay dijo, además, que "éste será el año de la re-intermediación financiera", si bien los créditos con garantía real (hipotecarios y prendarios) se demorarán por problemas de descalce de plazos entre las colocaciones y los préstamos.
El titular del BCRA sostuvo que la reestructuración del mercado se logrará "sin aportes de fondos públicos" y anticipó que habrá un "rediseño" de la política de encajes.
Luego aseguró que la crisis local se diferenció de otras por la baja incidencia de las carteras crediticias irregulares, que "fueron relativamente pequeñas", y por la inexistencia de una "burbuja" o "boom" de préstamos previos.
El menor impacto relativo de la cartera de deudores morosos, señaló el jefe de la autoridad monetaria, se debió a "la elevada exposición de los bancos al sector público", dada la tenencia de bonos que luego cayeron en default.
"Esas diferencias determinaron que no hicieran falta cierres masivos de bancos y obligaron a la autoridad monetaria a concentrarse en medidas para la vuelta del crédito y la rentabilidad", concluyó.
