Los gobiernos europeos lanzaron este lunes un plan de ataque general contra la crisis financiera mundial, con multimillonarias compras de activos bancarios y préstamos a esas instituciones, que ya generaron una primera respuesta positiva de los mercados tras una semana de hecatombes bursátiles.
Los 15 países del Eurogrupo acordaron el domingo en París un plan conjunto para atajar la crisis, centrado en dos pilares: la garantía de los préstamos interbancarios y el apoyo a las entidades para evitar su quiebra, recurriendo incluso a recapitalizaciones.
Esa "caja de herramientas" será aplicada a nivel nacional y Francia, Italia y Alemania tenían previsto este lunes presentar los detalles de sus respectivos planes. Estos países y algunos otros como España habían programado consejos de ministros extraordinarios durante la jornada.
Los montos destinados a rescatar el sector bancario se prevén monumentales. Alemania, principal potencia económica de la Unión Europea, anunciará una partida de unos 480.000 millones de euros, según fuentes del gobierno de Berlín.
En la práctica, esta suma implica 70.000 millones de euros en capital para los bancos, y 400.000 millones de euros en garantías para los intercambios entre entidades, sedientas de liquidez y golpeadas por una crisis de confianza.
El domingo, Portugal ya había anunciado una garantía de Estado de 20.000 millones de euros para los bancos, y Austria debía hacer otro tanto este lunes en la tarde.
España afirmó por su parte que garantizará los préstamos interbancarios hasta 100.000 millones de euros hasta finales de año.
Francia, por su parte, ofrecerá garantías que podrían llegar a los 300.000 millones de euros hasta fines del 2009.
Finalmente, hoy el gobierno británico se convertirá en el mayor accionista del Royal Bank of Scotland (RBS) y del grupo resultante de la fusión entre el Lloyds TSB y el Halifax Bank of Scotland (Hbos) tras comprometer hasta 37.000 millones de libras (46.472 millones de euros) en un plan de rescate "sin precedentes".
Tras la aportación de los fondos públicos, cuya cuantía total dependerá de la liquidez que logren los bancos de inversores privados, el gobierno británico podría controlar alrededor del 60 por ciento del RBS y algo más del 43 por ciento del nuevo grupo formado por el Lloyds TSB y el Hbos.
Pese a ello, el gobierno, que este año ya nacionalizó el Northern Rock y el Bradford & Bingley, afirmó hoy que no controlará las operaciones diarias de estos bancos.
Los dirigentes europeos insistieron el domingo en París en que la garantía deberá ser pagada por los bancos beneficiarios, para evitar que la opinión pública ataque estos planes que implican sumas enormes en favor de instituciones consideradas responsables de la crisis.
"No se trata de hacer regalos a los banqueros, se trata de hacer lo necesario para que los consumidores, los inversores puedan seguir funcionando de manera racional", declaró el presidente del Eurogrupo y primer ministro luxemburgués, Jean-Claude Juncker.
"Los bancos a los que se ayudará deberán pagar", afirmó.
De todas maneras, los líderes europeos consideran crucial este dispositivo de apoyo a los intercambios bancarios que están prácticamente suspendidos debido a una profunda crisis de confianza.
Como consecuencia de ello, los créditos a los particulares y a las empresas han sido reducidos, lo que podría provocar un paro del sistema económico y financiero.
El director general del FMI, el francés Dominique Strauss-Kahn, estimó que después del plan anunciado el domingo en la Eurozona, y el viernes en el G7, no había ninguna razón para que no vuelva a existir confianza en el sistema financiero.
"Pienso que (la confianza) debe volver. Ni los ahorradores, ni los que intervienen en el mercado, ni los jefes de empresa tienen razón para temer algo", declaró Strauss-Kahn. "Se han dado garantías, la determinación política es total", prosiguió.
Las bolsas de Europa y Asia recuperaron la confianza el lunes con una muy fuerte tendencia alcista tras los esfuerzos internacionales del fin de semana para estabilizar a los mercados y en espera de que los países europeos sigan detallando sus planes de acción.
Al cierre de esta edición, la Bolsa de Francfort, que el viernes había perdido un 7,01%, progresaba 6,47%.
A la misma hora, París ganaba 4,91% recuperándose del 7,73% perdido el viernes. La acción del banco Société Générale se hundía sin embargo un 10,5%, penalizada por rumores de aumento de capital.
El índice Footsie 100 de la Bolsa de Londres ganaba 4,74%, después de haber caído un 8,85% el viernes, su mayor desplome en un día desde el crac de octubre de 1987.
El índice Ibex 35 de los principales valores de la Bolsa de Madrid progresaba un 7,08%, tras haberse derrumbado un 9,14% el viernes.
También las bolsas de los países nórdicos abrieron con fuertes alzas. Pocos minutos después de la apertura, Oslo ganaba 7,88%, Copenhague 7,29%, Estocolmo 5,72% y Helsinki 5,56%.
El auge era incluso mayor en la Bolsa de Viena, cuyo índice principal se disparaba cerca del 13%.
La Bolsa de Arabia Saudita, la más importante del mundo árabe, abrió con un alza del 5,4%, mientras la de Dubai ganaba 6,6% y la de Abu Dhabi cerca del 6%.
La confianza también llegó a los mercados asiáticos, donde todas las Bolsas cerraron con fuertes alzas. Hong Kong ganó 10,24%, Seúl 3,8% y Shanghai 3,65%.
La Bolsa de Tokio estuvo cerrada el lunes por ser feriado en Japón.
En la misma línea también cerraron en verde Sidney (5,6%), Taipei (+2,15%) y Manila (+1,0%), mientras la Bolsa de Nueva Zelanda perdió un escaso 0,82%.
Por su parte, el mercado bursátil de Singapur subió un 6,57 por ciento, la Bolsa de Valores de Bangkok se revalorizó un 5,39 por ciento, la de Kuala Lumpur creció un 1,79 por ciento, la de Manila un 1,00 por ciento y la de Yakarta el 0,70 por ciento.
Los principales Bancos Centrales de Europa decidieron nuevas acciones concertadas en un intento de calmar la tensión del sector bancario, ofreciendo a los bancos créditos en dólares en cantidades ilimitadas, anunció este lunes el Banco Central Europeo (BCE).
El BCE, el Banco de Inglaterra y el Banco Nacional Suizo ofrecerán a los bancos préstamos en dólares "a interés fijo" y por cantidades ilimitadas para períodos de siete, 28 y 84 días, afirmó el BCE en un comunicado.
"Los bancos podrán tomar prestada la cantidad que quieran en el marco de estas operaciones", precisó la institución europea, con sede en Fráncfort.
Como consecuencia, el monto de los acuerdos denominados de "swap" entre la Reserva Federal estadounidense (Fed) y los bancos centrales europeos -destinados a prestarse liquidez mutuamente- "será aumentado para adaptarlo a la cantidad de dólares" solicitada por los bancos, precisó el BCE.
"Los bancos centrales continuarán trabajando conjuntamente y están dispuestos a tomar todas las medidas necesarias para aportar liquidez suficiente" a los mercados, explicó el BCE.
La semana pasada, el banco central europeo había decidido, de forma coordinada con cinco de sus homólogos, un recorte de medio punto de las tasas de interés, en un intento de frenar el desplome de los mercados bursátiles y paliar la desconfianza de los bancos, que se niegan a prestarse dinero entre ellos.
Pese a su espectacularidad, este gesto no bastó para tranquilizar a las Bolsas ni para reducir las tensiones en el mercado interbancario.
Esta vez, el BCE ha explicado que lanzará cada miércoles a partir del 15 de octubre, y por una duración de siete días, una operación en dólares a tasa fija.
Procederá a este tipo de operaciones con duraciones más largas -de un mes y tres meses- conforme a un calendario publicado el 7 de octubre con otros grandes bancos centrales, entre ellos la Fed estadounidense.
La institución europea proseguirá asimismo "mientras sea necesario" con las inyecciones de dólares a muy corto plazo (24 horas) que ya realiza diariamente desde que comenzó la crisis financiera.
Estas acciones en dólares se suman a todas las operaciones en euros realizadas por el BCE, de forma regular o excepcional. El conjunto del dispositivo se mantendrá "por lo menos hasta enero de 2009".
Alemania
El gobierno federal alemán se ha visto obligado a abandonar la meta de conseguir unos presupuestos equilibrados, sin nuevo endeudamiento, para 2011. "No perdemos, sin embargo, de vista nuestra meta de conseguir unos presupuestos equilibrados, aunque tardemos más tiempo", señala el ministro federal de Finanzas. Por su parte, el jefe del gubernamental grupo parlamentario cristianodemócrata (CDU) en el Bundestag, Volker Kauder, cuenta con que el gobierno federal se verá obligado también a corregir a la baja esta misma semana los pronósticos de crecimiento para Alemania en 2009.
Hervé Rouach (AFP) y Agencias