El Salvador: plantean que la ley de bitcoin abre los bancos al lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo

El movimiento de bitcoin, que entrará en vigencia el 7 de septiembre, "aumentaría los riesgos regulatorios, financieros y operativos de las instituciones financieras, incluido el potencial de violar los estándares internacionales contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo", dijo Fitch.

La posibilidad de usar bitcoin para todas las obligaciones, incluidos los préstamos bancarios, podría canalizar el tráfico de bitcoins a través del país centroamericano, lo que "puede aumentar los riesgos de que los ingresos de actividades ilícitas pasen por el sistema financiero salvadoreño", dijo Fitch.

El jueves, el presidente salvadoreño Nayib Bukele dijo que el uso de bitcoins será opcional, lo que significa que cualquier persona que reciba un pago de bitcoin puede optar por convertirlos automáticamente en dólares estadounidenses, moneda de curso legal en El Salvador durante las últimas dos décadas.

Fitch agregó que las regulaciones deben cumplir completamente con los estándares globales establecidos por el Grupo de Trabajo de Acción Financiera con sede en París, dado que "la falta de transparencia de bitcoin podría aumentar el riesgo de lavado de dinero".

Bukele ha promocionado las ventajas de bitcoin para las transferencias internacionales que son clave en un país como El Salvador, donde una quinta parte del producto interno bruto en 2019 estaba vinculado al dinero enviado de vuelta por trabajadores en el extranjero según el Banco Mundial.